Документы необходимые для оформления вычета на квартиру

Содержание
  1. Как оформить налоговый вычет: основной список документов – Администрация Благодарненского городского округа Ставропольского края
  2. Общая информация по льготе
  3. Документы для оформления вычета
  4. Способы подачи документов на налоговый вычет
  5. Сроки на получение вычета
  6. Документы для налогового вычета в 2018 году
  7. Документы для получения налогового вычета через работодателя
  8. Какие документы нужны для имущественного вычета через ИФНС
  9. Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке: список и расширенный перечень
  10. Требования к документам
  11. Порядок подачи документов
  12. Основные документы для получения налогового вычета при покупке квартиры
  13. Условия для возникновения права на возврат излишне уплаченного налога
  14. Лица, которые не имеют право подавать документы на вычет
  15. Категории лиц, которым положен возврат уплаченных налогов
  16. Каким образом можно оформить имущественный вычет?
  17. Первый способ ( через ИФНС)
  18. Второй способ (по месту работы)
  19. Написание заявления на возврат налога
  20. Какой пакет документов необходимо предоставить в налоговую?
  21. Перечень дополнительных документов, предоставляемым в налоговую при ипотеке или кредите
  22. Порядок начисления выплат
  23. : Заполнение декларация 3 НДФЛ при покупке недвижимости
  24. Как получить налоговый вычет: пошаговое руководство
  25. Уплата налогов физических лиц: что нужно знать
  26. Целевой и нецелевой кредит: в чем разница и какой выгоднее?

Как оформить налоговый вычет: основной список документов – Администрация Благодарненского городского округа Ставропольского края

Документы необходимые для оформления вычета на квартиру

20.10.2019

Налоговый вычет всегда уменьшает базу налогообложения. Все трудящиеся люди имеют обязательство платить государству 13 % налог с заработка. После приобретения жилья налогоплательщики вправе использовать льготу. Чтобы получить преференцию, необходимо правильно собрать документы для налогового вычета.

Общая информация по льготе

Правила предоставления вычета регламентирует ст. № 220 НК. Согласно ей покупатель недвижимости вправе вернуть часть затраченных средств. Оформить льготу вправе только граждане, которые уплачивают в казну государства налог с доходов. Именно налогом государство компенсирует затраты людей.

На практике это выглядит следующим образом.

Предположим, человеку ежемесячно начисляется зарплата 23 тысячи рублей. С этой суммы он платит в бюджет страны 13 %, то есть 23000 × 13 % = 2990 рублей. За год он отдал государству 2990 × 12 = 35880 рублей. Данную сумму он вправе вернуть, когда покупает жилье.

Имущественный вычет имеет ограниченный лимит:

  • 13 % от стоимости жилья, максимум 260 тысяч рублей;
  • 13 % от уплаченных банку процентов по кредиту, максимум 390 тысяч рублей.

Важно!

Нельзя вернуть денег больше, чем выплачено в бюджет за год.

Допустим, тот же работник купил квартиру стоимостью 1 млн. 200 тыс. рублей. С этой суммы ему положен вычет 1200000 × 13% =156 тыс. рублей. Так как за год он отдал государству всего 35880 рублей, именно на эту сумму он и может претендовать. Остальную часть суммы льготы он может получить в следующих отчетных периодах.

Порядок получения налогового вычета на имущество зависит от выбранного способа:

  1. по месту работы;
  2. через налоговый орган.

Предоставлять льготу вправе любая из перечисленных инстанций. Какой бы из них ни был выбран, человеку нужно собрать определенный перечень документов для получения налогового вычета.

Документы для оформления вычета

Процедура предоставления льготы начинается со сбора пакета бумаг. Основные необходимые документы для оформления налогового вычета через ИФНС:

  1. Заявление на налоговый вычет, оформляется на месте под контролем специалиста налоговой службы.
  2. Заявление о перечислении денег на личный банковский счёт рекомендуется писать сразу, чтобы избежать дополнительной беготни. Тоже пишется под контролем инспектора ИФНС.
  3. Сберегательная книжка и ее ксерокопия.
  4. Удостоверение личности вместе с копией.
  5. ИНН.
  6. Декларация по форме 3 – НДФЛ. Гражданин, получающий льготу, может:
    • Заполнить на сайте ИФНС самостоятельно. Также расположена инструкция по оформлению документа.
    • Обратиться за помощью специалиста. Данная услуга платная.
  7. Справка 2- НДФЛ о с места трудоустройства. Если на протяжении года человек трудился в нескольких организациях или работает по совместительству, нужно взять справки у всех работодателей.
  8. Договор, свидетельствующий о покупке жилплощади с его ксерокопией.
  9. Квитанции, подтверждающие факт оплаты стоимости квартиры.
  10. Когда жилье приобретается по договору долевого участия, дополнительно нужно подать акт приема передачи недвижимости.
  11. Выписка из регистрационной палаты, подтверждающая факт владения. Раньше регистрирующие органы выдавали регистрационные свидетельства, не имеющие срока истечения. Выписка действует только один месяц.

Какие документы нужны дополнительно, при покупке квартиры в ипотеку:

  • Ипотечный договор и его ксерокопия. Иногда люди просто берут целевой кредит на покупку жилплощади. Тогда необходимо предоставить кредитный договор, в котором есть пункт о распоряжении деньгами в счет покупки недвижимости.
  • Если подаются документы для возврата процентов по ипотеке, требуется в банке взять справку о уже уплаченных процентов. Иногда в инспекции требуют дополнительно предоставить квитанции об уплаченных суммах по кредиту.

Список документов, которые дополнительно нужно принести, если квартира куплена в совместное владение:

  • Заявление о перераспределении долей.
  • Свидетельство, подтверждающее факт регистрации брачных отношений.

Для подачи документов на вычет за детей необходимо к пакету документации подложить свидетельства об их рождении.

Интересная информация:  Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку

Документы для получения имущественного вычета при самостоятельном строительстве и ремонте:

  • Расходная документация.
  • Договор о строительстве и отделке.

Законодательство дает право оформить льготу и пенсионеру, если в предшествующие три года он работал и выплачивал НДФЛ. Ему выдадут компенсацию сразу за все три года. Если в инспекцию обращается пенсионер, он дополнительно должен принести с собой пенсионное удостоверение и его ксерокопию.

Чтобы быстро оформить налоговый вычет, документы должны быть правильно оформлены. Данное условие поможет избежать дополнительной беготни и недоразумений. Ксерокопии с подаваемых бумаг лучше снять заблаговременно.

Поданная документация рассматривается инспекцией два месяца. За это время специалисты делают все необходимые запросы и проверяют бумаги. Если выносится положительное решение, еще через месяц заявителю на счет поступают на счет положенные деньги.

Налоговая служба может вынести и отрицательное решение о предоставлении вычета. Обычно оно связано с неправильно собранным пакетом документации или наличии заинтересованных лиц в сделке. К примеру, государство не предоставит льготу, если купля продажа осуществлялась между близкими родственниками или начальником и подчиненным.

Когда заявитель уверен в неправомерности отказа, он вправе подать иск в суд.

Способы подачи документов на налоговый вычет

Подавать документы в ИФНС можно любым из возможных способов:

  • Личное обращение. С собой необходимо взять все оригиналы документов и ксерокопии. Инспектор сверит их и отдаст оригиналы назад владельцу. В инспекции останутся только оригиналы справок, декларации и заявлений.
  • Через представителя. Тогда заранее нужно позаботиться об оформлении доверенности, позволяющей представлять интересы. Доверенное лицо обязан взять с собой еще свой паспорт.
  • Почтой, заказным письмом с вложенной описью. При выборе этого варианта каждую ксерокопию документа требуется заверить. Для этого на каждом документе ставится подпись, расшифровка, дата и фраза «копия верна». Опись и квитанция об отправке будет служить подтверждением отправки пакета бумаг.
  • Через интернет. Для отправки пакета документации можно использовать портал госуслуги либо личный кабинет на сайте ИФНС. Любой из данных вариантов требует предварительной регистрации. На сайте госуслуг дополнительно придется пройти процедуру подтверждения.

Каждый человек вправе на личное усмотрение выбрать способ подачи документации в инспекцию. Самым широко используемым вариантом по – прежнему является личное обращения, так как сразу на месте можно решить все спорные вопросы.

Сроки на получение вычета

Когда подавать документацию на предоставление вычета, зависит от способа получения льготы. Если человек желает получить вычет сразу всей суммой за год через ИФНС, срок подачи бумаг будет после окончания отчетного периода. В случае выборе получения льготы через работодателя обратиться с заявлением в инспекцию можно в любое время. Тогда форма просьбы будет несколько иная.

Налогоплательщику нужно в заявлении просить выдать уведомление на получение льготы. После этого, он предоставляет уведомление работодателю и получает вычет ежемесячно. Обычно, люди выбирают способ получения имущественного вычета через орган. Удобно получить компенсацию общей суммой, чем просто получать ежемесячно заплату на сумму налога с доходов больше.

Сколько ждать решения о назначении льготы зависит от варианта ее получения:

  • 3 месяца при получении денег через инспекцию.
  • 1 месяц при оформлении вычета у работодателя.

После сдачи документации ждём письменное уведомление о принятом решении на почту.

Налоговый вычет на покупку жилья это снижение базы налогообложения на определенную законом сумму. Чтобы правильно его оформить требуется с особой внимательностью подойти к этапу сбора документации.

Источник:

Документы для налогового вычета в 2018 году

Каждый налогоплательщик, который получает доход и выплачивает НДФЛ по ставке 13 %, вправе претендовать на льготную компенсацию в случае произведения определенных категорий расходов.

Вычет — это сумма льготы, на которую уменьшается налогооблагаемая база гражданина. Получить ее могут только те граждане, которые являются налоговыми резидентами РФ и получают доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13 %. Какие документы нужны для получения налогового вычета, расскажем в статье.

Регламентирует правила возврата денег гражданам действующее налоговое законодательство, в частности — НК РФ. В нем говорится, что налогоплательщики могут претендовать на следующие виды компенсации:

  • стандартный;
  • социальный;
  • имущественный;
  • инвестиционный;
  • профессиональный.

В зависимости от типа меняются и документы для налогового вычета. Разобраться в действующих видах вычетов поможет статья о том, что такое налоговый вычет.

Гражданин вправе получить льготу как посредством материальной компенсации от территориальной ФНС, так и у работодателя, предоставив необходимые документы на налоговый вычет и заявление для оформления льготы. Зачастую в перечень документации входят разного рода подтвердительные регистры — различные свидетельства и уведомления.

Документы для получения налогового вычета через работодателя

Практически каждый налогоплательщик задается вопросами: какие бумаги нужно собрать для оформления стандартного НВ у работодателя, как восстановить расходы на образование и получить социальную компенсацию. Для того чтобы узнать, какой пакет подтвердительной документации гражданин должен предоставить работодателю или в территориальную ФНС, ознакомьтесь с нашей таблицей.

Тип Что нужно

Стандартный
  1. Заявление в свободной форме о предоставлении НВ.
  2. 2-НДФЛ, если сотрудник работает неполный период (подтверждение права на НВ).
  3. Свидетельство о рождении ребенка (детей).
  4. Справка с места обучения ребенка (до 24 лет).
  5. Справка ЖКХ о совместном проживании ребенка с родителями.
  6. Удостоверение для инвалидов и участников боевых действий и лиц, перенесших лучевую болезнь вследствие чернобыльской катастрофы.
  7. Справка, подтверждающая факт и группу инвалидности (для детей-инвалидов).
  8. Для вычета на ребенка в двойном размере — документ, подтверждающий отсутствие второго родителя либо справка-отказ от НВ другого родителя.
Социальный
  1. Уведомление от ИФНС.
  2. Заявление.
Имущественный
  1. Уведомление от ИФНС.
  2. Заявление.
Инвестиционный

Какие документы нужны для имущественного вычета через ИФНС

Тип Что нужно

СтандартныйЕсли гражданин нарушил срок подачи документации работодателю (заявление необходимо подать в бухгалтерию до конца отчетного года), то он предоставляет в ИФНС декларацию 3-НДФЛ, заявление об НВ и аналогичные подтвердительные документы.
Социальный на лечение
  1. Декларация 3-НДФЛ.
  2. Заявление.
  3. 2-НДФЛ.
  4. При компенсации лечения близких родственников — свидетельства, подтверждающие родство.
  5. Платежная документация — договор, чеки, справка с перечнем лекарств.
Социальный на обучение
  1. Заявление.
  2. Копия паспорта.
  3. Копия ИНН.
  4. 2-НДФЛ.
  5. Копия договора с образовательным учреждением.
  6. Квитанции об оплате обучения — копия и оригинал.
Имущественный
  1. Декларация 3-НДФЛ.
  2. Заявление.
  3. 2-НДФЛ.
  4. Копия паспорта.
  5. Договор купли-продажи имущественного объекта (договор долевого участия).
  6. Свидетельство о гос. регистрации права или иной документ, подтверждающий право собственности.
  7. Платежная документация — чеки, банковские выписки и квитанции, расписки, подтверждающие передачу денег и проч.
  8. Договор ипотечного кредитования с приложениями (при наличии).
  9. Справка об уплаченных процентах из банка (в случае ипотеки).
Инвестиционный
  1. Декларация 3-НДФЛ.
  2. 2-НДФЛ.
  3. Заявление.
  4. Отчеты брокера, подтверждающие срок нахождения реализованных ценных бумаг в собственности.

Источник: https://abmrsk.ru/lgoty-i-subsidii/kak-oformit-nalogovyj-vychet-osnovnoj-spisok-dokumentov.html

Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке: список и расширенный перечень

Документы необходимые для оформления вычета на квартиру

Заемщики, пользующиеся ипотечным кредитом, имеют право на получение налоговых льгот в виде возмещения части расходов по погашению и обслуживанию задолженности. Список документов для налогового вычета, порядок подачи является стандартным, независимо от кредитора и заемщика.

  1. Какие документы нужны для налогового вычета за ипотеку?
  2. Полный список документов для налогового вычета
  3. Требования к документам
  4. Порядок подачи документов

Заявление на вычет оформляется по единой форме. В 2018 году она не изменилась.

Имущественный налоговый вычет включает в себя возмещение части расходов на покупку недвижимости и на уплату части процентов. Возмещение процентов производится после выплаты средств для возмещения расходов на покупку объекта недвижимости. Список документов для данных операций немного разный.

Список для возмещения расходов на покупку недвижимости:

  1. Паспорт.
  2. Для возмещения налогового вычета заемщик подает в налоговую инспекцию декларацию по ф. 3-НДФЛ. Форму документа можно скачать через интернет. Заемщик вводит Ф.И.О., паспортные данные, рассчитывает сумму налога, подлежащую к возврату, заполняет сведения о доходах и уплаченных налогах, вводит сведения для расчета вычетов: сумму расходов, вид собственности, сведения об объекте и т. д. Чтобы не оформлять декларацию, заемщик может обратиться за возмещением к своему работодателю. Потребуется только собрать необходимые документы и написать заявление.
  3. Заявитель должен подтвердить сумму дохода справкой по ф. 2 НДФЛ за период, в котором оформляется вычет. Она оформляется через бухгалтерию предприятия-работодателя.
  4. Документ, подтверждающий совершение сделки. Им могут являться договор купли-продажи, долевого участия, переуступки.
  5. Выписка из Единого Государственного Реестра Недвижимости (ЕГРН), подтверждающая приобретение имущества. Если приобретался земельный участок, на него также предоставляется выписка из Реестра. Исключение составляет оформление вычета при участии в долевом строительстве, когда собственность на объект не оформлена. В этом случае необходим Акт приема-передачи объекта.
  6. Документы, подтверждающие факт совершения расчетов с продавцом. Если средства были перечислены на счет продавца, как это делается при ипотеке, то фактом совершения сделки будет являться заверенная банком выписка по счету. Когда у объекта несколько собственников, но оплата за жилье перечисляется со счета титульного заемщика, созаемщики, для возможности оформления вычета, должны написать доверенность плательщику на перечисление их части взноса. Если расчет был произведен наличными, то доказательством совершения сделки будет служить расписка продавца о получении денег.
  7. Когда собственником части недвижимости является ребенок до 18 лет, вычет с его доли может быть переоформлен на одного (или обоих) родителей. В этом случае потребуется предоставить свидетельство о рождении детей и заявление о распределении части вычета. Ребенок, когда начнет работать, сможет дополнительно оформить вычет на свою долю приобретенного жилья.
  8. При приобретении собственности в браке, потребуется свидетельство о браке, соглашение супругов о разделении долей для распределения имущественного вычета.

Если заемщик получил выплату по возмещению расходов на приобретение объекта недвижимости, он может оформлять документы на возмещение процентов. Для этого потребуется собрать дополнительно к основным, следующий пакет документов:

  1. Документ, подтверждающий сумму фактически уплаченных процентов. Он формируется в банке-кредиторе. Обычно банки предоставляют справку в течение дня бесплатно. Дополнительно заемщик предоставляет фактическое подтверждение ежемесячных взносов по уплате процентов: квитанции, чеки, выписки. При обращении за вычетом впервые, следует подтвердить уплату первоначального взноса.
  2. Оригинал кредитного договора с графиком погашения.

Требования к документам

Все документы подаются в оригинале с приложением копий. После проверки документов, оригиналы будут возвращены заявителю, кроме декларации и справок 2–НДФЛ. Форма заявления является стандартной. В ней заявитель должен указать год возмещения, его сумму, наименование работодателей, опись прилагаемых документов.

Дополнительно в заявлении указываются реквизиты для перечисления средств. Это может быть счет заемщика в банке, карточный счет, ссудный счет (для направления денег в погашение задолженности).

Порядок подачи документов

Документы подаются ежегодно, если у недвижимости несколько собственников, то каждый собирает отдельный пакет документов и самостоятельно подает его.

Документы подаются с января месяца за предыдущие налоговые периоды, максимально за 3 года.

Пример заполнения декларации 3 НДФЛ по ипотечным процентам:

Источник: https://www.Sravni.ru/ipoteka/info/dokumenty-dlja-nalogovogo-vycheta-po-ipoteke/

Основные документы для получения налогового вычета при покупке квартиры

Документы необходимые для оформления вычета на квартиру

Налоговая льгота, которая на юридическом языке носит название «Имущественный налоговый вычет», призвана уменьшить затраты покупателя на приобретение недвижимости, что, в свою очередь, должно стимулировать развитие строительного рынка в целом.

Условия для возникновения права на возврат излишне уплаченного налога

Речь идет о получении вычета только относительно жилой недвижимости.

Подразумевает эта льгота возможность возврата части НДФЛ, а это — 13% от затраченной суммы.Формула вычисления приблизительной суммы, которая должна вернуться, такова:

Имущественный вычет = 13% *Х (цена квартиры) + 13% * Y(проценты по ипотеке).

Возврат налога можно получить не только при покупке жилья, но при его строительстве, ремонте и оплате ипотечных займов.

С 2014 году налоговый вычет перестал быть единоразовым, теперь его можно применять многократно, относительно разных объектов. Причем не обязательно – вновь приобретенных, это может быть и квартира, к примеру, купленная в 1995 году.

На беспокоящий многих вопрос о том, можно ли продавать и сдавать жилье в период, когда за его приобретение выплачивается вышеупомянутая льгота или до ее единоразового погашения, с уверенностью можно ответить: когда процесс оформления налогового вычета завершен, с жильем можно делать все что угодно.

Разумеется, не все так просто.

  • Во-первых – максимальная сумма, с которой может быть компенсирован налог – это только 2 млн. рублей, независимо от количества приобретенных объектов (затраты на % кредит учитываются отдельно), даже если стоимость недвижимости намного превышает эту сумму.
  • Во-вторых – покупатель обязательно должен получать доход, облагаемый НДФЛ в размере 13%.

Но даже и при соблюдении этих основных условий, существует ряд определенных ограничений.

Лица, которые не имеют право подавать документы на вычет

Существуют категории лиц, которые при приобретении жилья, не имеют права на возврат налога при покупке жилья. К ним относятся:

  • нерезиденты РФ;
  • частные предприниматели, ведущие деятельность по упрощенной системе;
  • лица, собирающиеся приобрести жилье за счет: бюджета, других лиц (например, это может быть помощь работодателя), дивидендов, материнского капитала, выигрыша в лотерею;
  • лица, желающие купить жилье у супруга или ближайшего родственника;
  • лица, уже воспользовавшиеся правом на налоговый вычет.

Категории лиц, которым положен возврат уплаченных налогов

Точнее сказать – что для этого нужно не входить в круг вышеупомянутых ограничений.

Необходимо:

  • быть резидентом РФ;
  • приобретать недвижимость только на территории РФ;
  • платить со своих доходов НДФЛ – 13%;
  • подтвердить затраты документально;
  • собрать пакет необходимых документов.

Каким образом можно оформить имущественный вычет?

Можно это сделать двумя способами: через районную налоговую службу (ИФНС) или на основном месте работы.

Первый способ ( через ИФНС)

В начале года, следующего за годом, в котором приобреталась недвижимость, в ИФНС по месту прописки нужно подать декларацию на получение налогового вычета по форме 3-НДФЛ и пакет документов.

Ознакомиться и скачать утвержденный бланк декларации по форме 3-НДФЛ можно здесь.

Вопрос о выплате рассматривается в течении 3 месяцев, в случае положительного решения, средства поступают на тот счет, который указывал заявитель.

Стоит отметить, что, если человек официально трудится и выплачивает НДФЛ на нескольких рабочих местах, то получить компенсацию он может, суммировав все свои налоговые выплаты.

Способ получения налогового вычета на данный момент более популярен, хотя бы потому, что место работы может меняться, но, возможно, кому-то будет более удобен другой вариант.

Второй способ (по месту работы)

Здесь ситуация обратная – возврат налога будет выглядеть как ежемесячная 13% прибавка к зарплате.

Чтобы ее получить необходимо взять в районной налоговой специальное уведомление (для этого нужно написать заявление, собрать пакет документов, подождать месяц до официального утверждения) и отнести его в бухгалтерию предприятия.

В случае трудоустройства одновременно в нескольких местах, то уведомление в налоговой придется заказывать по каждому месту работы.

Не стоит беспокоиться о том, что работодатель с неохотой возьмется за выплату. Этого не произойдет, т.к. затраты эти предприятию все равно пришлось бы перечислять в налоговую инспекцию.

Документы на компенсацию НДФЛ придется обновлять по месту работы один раз в год.

Написание заявления на возврат налога

Это – один из самых спорных моментов: в какой форме писать заявление на получение вычета и нужно ли его писать вообще.

В разъяснении Минфина (письмо ФНС России от 17.12.2012 № ЕД-4-3/21410@) говорится о том, что при подаче в налоговую инспекцию декларации по НДФЛ и правильно собранном пакете подтверждающих документов, в заявлении нет необходимости. И все-таки в большинстве инспекций его требуют.

Установленного бланка заявления не существует, поэтому писать его можно в свободной форме.

При этом в тексте обязательно нужно указать следующие позиции:• паспортные данные;• место прописки;• реквизиты работодателя (или нескольких);• сумму излишне уплаченных налогов от стоимости недвижимости;• сумму вычета по процентам займов и кредитов;

• реквизиты, на которые должны будут перечисляться средства (карточка, номер банковского счета).

Скачать типовой образец заявления на возврат налогов можно здесь.

Какой пакет документов необходимо предоставить в налоговую?

Кроме написания вышеупомянутого заявления и заполнения декларации формы 3-НДФЛ в налоговую инспекцию для получения вычета предоставляются следующие документы:

• справка о доходах по форме 2-НДФЛ с каждого места работы;• копия договора о приобретении жилья.

Это может быть купля-продажа или мена;• копия свидетельства о праве собственности или акта передачи жилья со всеми приложениями;• копии документов, подтверждающих факт оплаты: квитанций, банковских выписок, расписок;• копия свидетельства о браке;• заявление о распределении вычета между супругами — необходимо в случае, если жилье приобреталось супругами в совместную собственность;

• копии свидетельств о рождении несовершеннолетних детей, если таковые имеются.

Хотя официально в ИФНС должны требовать только копии документов, при подаче пакета стоит иметь при себе и оригиналы, их могут тоже попросить предоставить.

Стоит заметить, что, согласно последним изменениям налогового законодательства, для получения вычета достаточно предоставить лишь один из правоустанавливающих документовна собственность (пункт 2 или 3).

Раз в год необходимо обновлять в налоговой весь пакет документов.

Перечень дополнительных документов, предоставляемым в налоговую при ипотеке или кредите

Если покупка квартиры осуществлялась при помощи кредитных средств, то к вышеперечисленным документам необходимо добавить копии следующих документов:• кредитный договор с банком;• договор о рефинансировании (если кредит переводился в другой банк);• график платежей;• квитанции, платежные поручения об оплате процентов или выписки счета (если погашения проводились в автоматическом режиме);

• банковская справка о сумме оплаченных по кредиту процентах.

Справку банка в налоговую инспекцию нужно предоставить в оригинале.

Важно учитывать, что, если налоговый вычет требуется к возврату за несколько лет, то в справке должен быть расписан в цифрах каждый год отдельно. Еще лучше – отдельная справка на каждый год.

Раз в год необходимо также обновлять в налоговой весь пакет документов.

Порядок начисления выплат

Порядок получения налогового вычета от стоимости жилья может происходить двумя путями:1. Поэтапно, в соответствии с затратами.

2. Единоразово, после погашения всех необходимых платежей.

Порядок получения возврата налога по кредиту обстоит немного сложнее.1. Здесь тоже существуют ограничения, а именно – сумма до 3 млн. рублей.2.

Компенсацию процентов можно получить лишь однажды и относительно одного объекта, даже если лимит в 3 млн. не был исчерпан.

3.

Компенсация по процентам происходит поэтапно, в полной зависимости от оплаты, и главное – начнется она только после погашения вычета по основной сумме (т.е. стоимости жилья).

Еще один важный момент: бывают ситуации, когда официальный доход (и соответственно, сумма НДФЛ) ниже необходимой суммы компенсации. В этом нет ничего страшного, просто «неизрасходованная» часть льготы будет переходить на последующие года, пока не перекроется полностью.

: Заполнение декларация 3 НДФЛ при покупке недвижимости

Подробная видеоинструкция поможет любому при самостоятельном заполнении онлайн-декларации на получение имущественного вычета.

Источник: http://PropertyHelp.ru/nalogi/nalogovyy-vychet/dokumenty-na-vychet.html

Как получить налоговый вычет: пошаговое руководство

Документы необходимые для оформления вычета на квартиру

На налоговый вычет могут рассчитывать граждане (или резиденты) РФ, которые трудоустроены и платят НДФЛ. Если официальный источник доходов отсутствует, то и налоговый вычет получить нельзя.

Вычеты бывают следующих видов:

1.       Стандартные (для определенных категорий граждан – инвалидов, чернобыльцев), а также вычеты на детей.

2.       Социальные (на лечение и обучение)

3.       Имущественные (выплачиваются после покупки недвижимости)

4.       Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (особый случай, который актуален только в том случае, если у вас есть такой счет, мы его рассматривать в данной обзорной статье не будем)

Важно! На руки вы сможете получить только 13% максимального налога, устанавливаемого Налоговым кодексом. Например, максимальная сумма налога на обучение – 120 000 рублей, получить из нее вы сможете 15 600 рублей.

Имущественный налоговый вычет не может составлять больше 2 млн. рублей. Из них собственник может вернуть только 13%, то есть, до 260 тыс. рыб.

Важно! Если недвижимость покупалась в ипотеку, то можно получить вычет и с процентов, которые были заплачены по кредиту. В данном случае НДФЛ высчитывается с суммы 3 млн. руб., то есть, эта часть вычета может составить 390 тыс. руб. Итого владелец квартиры или дома, приобретенных с привлечением ипотечного кредита, может получить 650 тыс. руб. налогового вычета.

Уплата налогов физических лиц: что нужно знать

Пакет документов немного разнится в зависимости от типа вычета.

Стандартный вычет на детей потребует подготовки следующих документов:

  • Заявление работодателю на получение налогового вычета.
  • Свидетельство о рождении или усыновлении.
  • Справка об инвалидности (если ребенок – инвалид).
  • Справка из учебного заведения (если ребенок – студент).
  • Документ о регистрации брака родителей.

Естественно, будут определенные нюансы в тех случаях, если вы воспитываете ребенка в одиночку или являетесь опекуном. В данном случае вам необходимо уточнить в отделениях ФМС, какие еще документы необходимо предоставить.

Вычет за лечение можно получить в том случае, если вы потратили деньги на медицинские услуги для себя, родителей, супруга, детей до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении.

Также на вычет можно рассчитывать в том случае, если вы покупали лекарства или оформляли полис ДМС.

Важно! Далеко не за все услуги можно получить вычет, а за страховку вы вернете часть денег только в том случае, если оформляли ее в компании, имеющей соответствующую лицензию.

Документы, которые нужны для вычета на лечение:

  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Справка об оплате медицинских услуг.
  • Договор с медицинским учреждением.
  • Справка из бухгалтерии по месту работы.
  • Чеки, подтверждающие ваши расходы.

Налоговый вычет на обучение можно получить в том случае, если вы сами, а также ваш ребенок, брат, сестра до 24 лет проходили обучение.

Личное обучение может быть «компенсировано» вычетом вне зависимости от того, было оно очным или заочным, на ребенка (брата, сестру) вычет получается только при очном дневном обучении.

Важно! В данном случае не обязательно рассматривать только высшее образование, можно получить вычет за обучение в школе или детском саду.

Документы, которые нужны для получения налогового вычета на обучение:

  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Документ, подтверждающий оплату услуг за образование.
  • Договор с учебным заведением.
  • Справка из бухгалтерии по месту вашей работы.

Имущественный вычет можно получить в том случае, если вы приобрели квартиру, дом, комнату в коммунальной квартире, земельный участок.

Чтобы получить его, потребуются следующие документы:

  • Декларация по форме 3-НДФЛ.
  • Заявление на получение налогового вычета.
  • Заявление на перечисление денег – в нем должны быть указаны банковские реквизиты.
  • Справка 2-НДФЛ – за тот год, на который вы хотите получить имущественный вычет. Получить такую справку можно в бухгалтерии по вашему месту работы.
  •  Договор купли-продажи квартиры, дома, участка, комнаты в коммунальной квартире.
  • Свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН.
  • Банковские выписки, которые подтвердят, что вы переводили деньги за недвижимость на счет продавца.
  • Копия всех страниц паспорта.

Важно! Если вы покупаете квартиру в подарок ребенку, не достигшему 18-летнего возраста, также нужно предоставить свидетельство о рождении ребенка.

Если квартира в строящемся доме…

В этом случае получить налоговый вычет вы сможете только в том случае, когда дом будет сдан (а вы, соответственно, станете собственником квартиры). К пакету документов нужно будет добавить акт приема-передачи квартиры, а также договор участия в долевом строительстве (вместо договора купли-продажи).

Если недвижимость покупалась с привлечением ипотечных средств

Пакет документов расширяется – нужно будет предоставить копию договора ипотечного кредитования. Если вы уже начали гасить кредит, также предоставьте документы о внесении этих сумм.

В случае с ипотекой вы можете каждый год подавать заявление на учет суммы, уплаченной по кредиту.

Возвращаться будут сравнительно небольшие суммы, но в любом случае эти деньги ваши по закону, и вы имеете на них право.

Целевой и нецелевой кредит: в чем разница и какой выгоднее?

Подпишитесь на полезные статьи

Каждую неделю мы рассказываем о новых сравнительных тестах продуктов
питания и бытовой техники. Коротко и по делу.

Источник: https://roscontrol.com/journal/articles/kak-poluchit-nalogoviy-vichet-poshagovoe-rukovodstvo/

Юрист ответит
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: