Договор займа между юрлицами с залогом

Содержание
  1. Договор процентного займа, обеспеченного залогом недвижимого имущества
  2. 1. ПРЕД­МЕТ ДО­ГО­ВО­РА
  3. 2. ОБЕС­ПЕ­ЧЕ­НИЕ ИС­ПОЛ­НЕ­НИЯ ОБЯ­ЗА­ТЕЛЬ­СТВ
  4. 3. ПЕ­РЕ­ДА­ЧА СУМ­МЫ ЗАЙ­МА
  5. 4. ВОЗВ­РАТ ЗАЙ­МА
  6. 5. ОТ­ВЕТС­ТВЕН­НОСТЬ СТО­РОН
  7. 6. РАЗ­РЕ­ШЕ­НИЕ СПО­РОВ
  8. 7. ФОРС-МА­ЖОР
  9. 8. ЗАК­ЛЮ­ЧИ­ТЕЛЬ­НЫЕ ПО­ЛО­ЖЕ­НИЯ
  10. 9. АД­РЕ­СА И РЕК­ВИ­ЗИ­ТЫ СТО­РОН
  11. Что представляет собой договор залога недвижимости в обеспечение договора займа и как его правильно оформить?
  12. Что такое договор залога и с чем его едят
  13. В чем особенности договора залога
  14. С точки зрения законодательства
  15. Что требуется от сторон договора
  16. Чему уделить пристальное внимание
  17. Что нужно знать прежде, чем отдавать имущество в залог
  18. Факт № 1. Сбор документов
  19. Факт №2. Страхование и оценка стоимости
  20. Факт №3. Некоторые ограничения, связанные с правом собственности
  21. Образец договора займа с обеспечением залога
  22. Между частными лицами
  23. Договор заключается между юридическим и физическим лицом
  24. На каких условиях заключается договор
  25. Что по ГК выступает залогом
  26. : как оформить договор залога
  27. Договор займа под залог. Образец
  28. 1. Предмет договора
  29. 2. Права и обязанности сторон
  30. 3. Разрешение споров
  31. 4. Срок действия договора
  32. 5. Заключительные положения
  33. Договор займа с залогом автомобиля: образец
  34. Заем под залог автомобиля и под залог ПТС
  35. Требования к оформлению различных договоров залога
  36. Типовые формы договоров займа под залог автомобиля
  37. Порядок оплаты договоров займа под залог автомобиля
  38. Перечень дополнительных документов
  39. Договор беспроцентного займа с залоговым обеспечением
  40. Характерные особенности
  41. Прочие условия:

Договор процентного займа, обеспеченного залогом недвижимого имущества

Договор займа между юрлицами с залогом

да­та и мес­то под­пи­са­ния

___(на­име­но­ва­ние За­имо­дав­ца)___, име­ну­ем__ в даль­ней­шем За­имо­да­вец, в ли­це _________________, дей­ству­ющ__ на ос­но­ва­нии _________________, с од­ной сто­ро­ны, и ___(на­име­но­ва­ние За­ем­щи­ка)___, име­ну­емый в даль­ней­шем За­ем­щик, в ли­це _________________, дей­ству­ющ__ на ос­но­ва­нии _________________, с дру­гой сто­ро­ны, зак­лю­чи­ли нас­то­ящий до­го­вор о ни­жес­ле­ду­ющем:

1. ПРЕД­МЕТ ДО­ГО­ВО­РА

1.1. За­имо­да­вец пе­ре­да­ет За­ем­щи­ку вза­ем де­неж­ные средс­тва в раз­ме­ре ______ (_____________) руб­лей (да­лее – Сум­ма зай­ма), а За­ем­щик обя­зу­ет­ся возв­ра­тить За­имо­дав­цу Сум­му зай­ма в срок до ____________ ____ г.
За поль­зо­ва­ние зай­мом взи­ма­ет­ся ___ про­цен­тов от сум­мы зай­ма.

1.2. Сум­ма зай­ма вы­да­ет­ся За­ем­щи­ку с целью _______________________.

2. ОБЕС­ПЕ­ЧЕ­НИЕ ИС­ПОЛ­НЕ­НИЯ ОБЯ­ЗА­ТЕЛЬ­СТВ

2.1. В це­лях обес­пе­че­ния над­ле­жа­ще­го ис­пол­не­ния сво­их обя­за­тель­ств по возв­ра­ту Сум­мы зай­ма За­ем­щик пре­дос­тав­ля­ет в за­лог нед­ви­жи­мое иму­щест­во, ука­зан­ное в Пе­реч­не, при­ве­ден­ном в При­ло­же­нии N 1 к нас­то­яще­му до­го­во­ру (да­лее – Иму­щест­во), при­над­ле­жа­щее За­ем­щи­ку на ос­но­ва­нии __________________

________________.

(до­ку­мен­ты, подт­вер­жда­ющие пра­во собс­твен­нос­ти на Иму­щест­во)

Обес­пе­че­ние оформ­ля­ет­ся в со­от­ветс­твии с дей­ству­ющим за­ко­но­да­тель­ством РФ до­го­во­ром за­ло­га.

2.2. За­ло­жен­ное Иму­щест­во, слу­жа­щее обес­пе­че­ни­ем над­ле­жа­ще­го ис­пол­не­ния За­ем­щи­ком сво­их обя­за­тель­ств, ос­та­ет­ся в поль­зо­ва­нии За­ем­щи­ка.

2.3.

Сто­ро­ны оп­ре­де­ли­ли, что в слу­чае не­ис­пол­не­ния ли­бо не­над­ле­жа­ще­го ис­пол­не­ния За­ем­щи­ком сво­их обя­за­тель­ств по возв­ра­ту Сум­мы зай­ма За­имо­да­вец удов­лет­во­ря­ет свои тре­бо­ва­ния в пол­ном объ­еме, оп­ре­де­ля­емом к мо­мен­ту фак­ти­чес­ко­го удов­лет­во­ре­ния, за счет Иму­щест­ва, слу­жа­ще­го обес­пе­че­ни­ем обя­за­тель­ств За­ем­щи­ка, пу­тем его ре­али­за­ции в ус­та­нов­лен­ном по­ряд­ке.

2.4. Сто­ро­ны до­го­во­ри­лись, что в слу­чае не­дос­та­точ­нос­ти сум­мы, вы­ру­чен­ной при ре­али­за­ции Иму­щест­ва, За­имо­да­вец по­лу­ча­ет не­дос­та­ющую сум­му из дру­го­го иму­щест­ва За­ем­щи­ка, на ко­то­рое мо­жет быть об­ра­ще­но взыс­ка­ние в со­от­ветс­твии с дей­ству­ющим за­ко­но­да­тель­ством РФ.

2.5. Ес­ли сум­ма, вы­ру­чен­ная при ре­али­за­ции Иму­щест­ва, пре­вы­сит сум­му пре­дос­тав­лен­ной Сум­мы зай­ма, раз­ни­ца возв­ра­ща­ет­ся За­ем­щи­ку не позд­нее _____ (_________) дней с мо­мен­та ре­али­за­ции.

3. ПЕ­РЕ­ДА­ЧА СУМ­МЫ ЗАЙ­МА

3.1. Сум­ма зай­ма пе­ре­да­ет­ся За­имо­дав­цем За­ем­щи­ку в те­че­ние ______ ра­бо­чих дней с мо­мен­та оформ­ле­ния в со­от­ветс­твии с дей­ству­ющим за­ко­но­да­тель­ством РФ до­го­во­ра за­ло­га на Иму­щест­во, ука­зан­ное в п. 2.1 нас­то­яще­го до­го­во­ра, пу­тем _______________________.

4. ВОЗВ­РАТ ЗАЙ­МА

4.1. За­ем­щик обя­зу­ет­ся возв­ра­тить за­ем и про­цен­ты за поль­зо­ва­ние в срок до ___________ ____ г. Сто­ро­ны оп­ре­де­ли­ли сле­ду­ющий по­ря­док по­га­ше­ния дол­га: _________________________.

4.2. За­ем­щик име­ет пра­во возв­ра­тить Сум­му зай­ма дос­роч­но.

4.3.

Сум­ма зай­ма или со­от­ветс­тву­ющая часть счи­та­ет­ся возв­ра­щен­ной За­ем­щи­ком в мо­мент вне­се­ния ее в кас­су За­имо­дав­ца или в мо­мент пе­ре­чис­ле­ния со­от­ветс­тву­ющей сум­мы на бан­ковс­кий счет За­имо­дав­ца. Спи­са­ние де­неж­ных средств со сво­его бан­ковс­ко­го сче­та За­ем­щи­ком не ос­во­бож­да­ет его от от­ветс­твен­нос­ти за возв­рат Сум­мы зай­ма, ес­ли эти средс­тва не пос­ту­пи­ли на счет За­имо­дав­ца.

5. ОТ­ВЕТС­ТВЕН­НОСТЬ СТО­РОН

5.1. В слу­чае не­вы­пол­не­ния За­ем­щи­ком ус­ло­вий п. 1.2 нас­то­яще­го до­го­во­ра За­имо­да­вец впра­ве пот­ре­бо­вать дос­роч­но­го возв­ра­та Сум­мы зай­ма и уп­ла­ты штра­фа в раз­ме­ре ____% от Сум­мы зай­ма.

5.2. В слу­чае не­возв­ра­та Сум­мы зай­ма или ее час­ти в срок, обус­лов­лен­ный п. 4.1 нас­то­яще­го до­го­во­ра, За­ем­щик уп­ла­чи­ва­ет штраф в раз­ме­ре ___% от не­возв­ра­щен­ной Сум­мы зай­ма за каж­дый день прос­роч­ки.

5.3. За­имо­да­вец впра­ве без до­пол­ни­тель­но­го сог­ла­со­ва­ния с За­ем­щи­ком об­ра­тить взыс­ка­ние на пред­мет за­ло­га в слу­чае прос­роч­ки возв­ра­та Сум­мы зай­ма или ее час­ти в срок, обус­лов­лен­ный п. 4.1 нас­то­яще­го до­го­во­ра, бо­лее чем на _____ дней.

6. РАЗ­РЕ­ШЕ­НИЕ СПО­РОВ

6.1. Все спо­ры и раз­ног­ла­сия, ко­то­рые мо­гут воз­ник­нуть в ре­зуль­та­те на­ру­ше­ния сто­ро­на­ми ус­ло­вий нас­то­яще­го до­го­во­ра, бу­дут по воз­мож­нос­ти ре­шать­ся пу­тем пе­ре­го­во­ров меж­ду сто­ро­на­ми.

6.2. В слу­чае не­дос­ти­же­ния сог­ла­ше­ния пу­тем пе­ре­го­во­ров спо­ры и раз­ног­ла­сия под­ле­жат раз­ре­ше­нию в су­деб­ном по­ряд­ке в со­от­ветс­твии с за­ко­но­да­тель­ством РФ.

7. ФОРС-МА­ЖОР

7.1.

Ни од­на из сто­рон не не­сет от­ветс­твен­нос­ти пе­ред дру­гой сто­ро­ной за не­вы­пол­не­ние обя­за­тель­ств по до­го­во­ру, обус­лов­лен­ное обс­то­ятель­ства­ми, воз­ник­ши­ми по­ми­мо во­ли и же­ла­ния сто­рон, ко­то­рые нель­зя пред­ви­деть или из­бе­жать, вклю­чая объ­яв­лен­ную или фак­ти­чес­кую вой­ну, граж­данс­кие вол­не­ния, эпи­де­мии, бло­ка­ду, эм­бар­го, зем­лет­ря­се­ния, на­вод­не­ния, по­жа­ры и дру­гие сти­хий­ные бедс­твия.

8. ЗАК­ЛЮ­ЧИ­ТЕЛЬ­НЫЕ ПО­ЛО­ЖЕ­НИЯ

8.1. До­го­вор всту­па­ет в си­лу с мо­мен­та пе­ре­да­чи За­имо­дав­цем За­ем­щи­ку Сум­мы зай­ма, ука­зан­ной в п. 1.1 нас­то­яще­го до­го­во­ра, и дей­ству­ет до ___________ ____ г.

8.2. Нас­то­ящий до­го­вор сос­тав­лен в двух эк­земп­ля­рах, име­ющих рав­ную юри­ди­чес­кую си­лу, по од­но­му для каж­дой из сто­рон.

8.3. Поп­рав­ки, из­ме­не­ния и до­пол­не­ния к нас­то­яще­му до­го­во­ру име­ют юри­ди­чес­кую си­лу толь­ко в том слу­чае, ес­ли они оформ­ле­ны в пись­мен­ной фор­ме и под­пи­са­ны сто­ро­на­ми.
При­ло­же­ние:

1. Пе­ре­чень нед­ви­жи­мо­го иму­щест­ва.

9. АД­РЕ­СА И РЕК­ВИ­ЗИ­ТЫ СТО­РОН

Источник: https://www.xn----ctbbbejw6bbbwcle.xn--p1ai/index.php?doc=2157

Что представляет собой договор залога недвижимости в обеспечение договора займа и как его правильно оформить?

Договор займа между юрлицами с залогом

В каких случаях составляется договор займа, если залогом выступает недвижимость? Что обязательно должен содержать документ? На какие моменты следует обратить внимание при заключении сделки?

В своих прошлых публикациях я частенько писал о законном основании залоговых кредитов, упоминал о документальном оформлении сделок. Предлагаю подробно рассмотреть договор займа, в котором обеспечением выступает залог. С Вами на связи Анатолий Вишневский – дипломированный экономист и банковский аналитик. Давайте рассмотрим юридическую сторону залогового кредита подробнее. Поехали!

Что такое договор залога и с чем его едят

Если между двумя сторонами составляется договор займа, в котором прописывается обеспечение залогом имущества заемщика – составление договора залога считается обязательным. В данном случае составляется либо два отдельных документа (так происходит чаще всего) или составляется договор займа с прописанным залогом.

Договор обязательно содержит:

  1. Вступление (преамбулу). Описываются стороны сделки, если физические лица – указываются ФИО, данные паспорта и адрес регистрации. Если одной из сторон является юридическое лицо – указывается полное и краткое наименование и доверенный представитель организации, а также документ, на основании которого он действует от ее лица.
  2. Предмет договора. Это собственно и есть то, на что направлено заключение сделки. В случае с залоговым займом – это получение денег на определенных условиях.
  3. Устанавливаемые условия. О них подробнее в предпоследнем разделе.
  4. Срок действия документа. Совпадает со сроком действия обязательства, устанавливается дата последнего платежа по долгу.
  5. Ответственность сторон. Прописываются последствия неисполнения сторонами принятых обязательств, устанавливается способ решения спорных вопросов.
  6. Форс-мажор. Существуют такие ситуации, которые возникают не по вине обеих сторон, но последствия для одной из них могут быть негативными. Форс-мажорные ситуации снимают ответственность заемщика перед кредитором или кредитора перед заемщиком.

Помимо стандартных, описанных выше пунктов, договор займа с залогом недвижимости (квартиры или любого другого объекта) имеет свои юридические особенности.

В чем особенности договора залога

Основная особенность такой договоренности – договор займа обеспечивается залогом имущества заимополучателя. Такое обеспечение обязательно указывается в документе с подробным описанием.

Если залогом выступает недвижимость, то обязательно прописывается:

  • адрес расположения имущества;
  • площадь в целом и площадь каждого помещения, если таковое характерно залогу;
  • стоимость оценки. Выставляется на основании акта об оценочной стоимости объекта недвижимости. Причем такая стоимость указывается как цифрами, так и буквами прописью;
  • кадастровый номер;
  • для земельного участка обязательно указание границ надела и присвоенная категория земель.

Также, если объектом залога выступает недвижимость, обязательным является регистрация документа в территориальном органе Росреестра.

С точки зрения законодательства

Основной нормой, регулирующей заключение сделок с залогом имущества, является Гражданский кодекс РФ.

Кодекс устанавливает объекты, которые могут выступать залогом в обеспеченных займах, процедуру оформления и регистрацию таких сделок, ответственность сторон, разрешение споров по таким займам. Также отдельно прописывается порядок реализации имущества в случае неисполнения обязательств заемщиком.

Ознакомиться с постулатами документа можно бесплатно, документ находится в свободном доступе. К примеру, по ссылке это можно сделать бесплатно.

Что касается заключения договора займа (это касается кредитных обязательств любой категории), то для ознакомления таких сделок с нормативно-правовой стороны рекомендую ознакомиться:

И не забывайте, чем больше Вы знаете о своих правах и нюансах таких сделок, тем сложнее Вас обмануть или поставить в невыгодные для Вас условия.

Что требуется от сторон договора

В любом обязательстве, а уж тем более, обеспеченном залогом недвижимого имущества, стороны договора должны быть совершеннолетними лицами.

Как правило, если кредитором выступает юридическое лицо, а физическое – заемщиком, то к последнему предъявляются следующие требования:

  • российское гражданство, в редких случаях рассматриваются граждане любой страны;
  • постоянная регистрация, причем, желательно будет, если заемщик зарегистрирован на территории, по которой кредитор осуществляет свою деятельность;
  • наличие документов, удостоверяющих право собственности.

Что касается возраста заемщика, то пороговое значение всегда устанавливается на дату внесения последнего платежа. Исходя из этого рассчитывается и срок возврата. Как правило, верхней точкой возрастного ограничения является пенсионный возраст (в зависимости от пола). Однако зачастую в заимствованиях с залогом предельный возраст выше (до 65-75 лет).

К обязательным документам, предоставляемым как подтверждение наличия права собственности, относятся:

  • выписка из ЕГРН;
  • свидетельство о праве собственности, если таковое имеется. А «иметься» такое на руках может быть только в том случае, если регистрация права собственности осуществлялась до июля 2016 г.;
  • немаловажным является документальное подтверждение обстоятельств, при которых передано право собственности. Если заемщик купил квартиру, то необходим договор купли-продажи, приобрел в наследство – одноименное наследство и т. д.

Чему уделить пристальное внимание

Единого унифицированного образца договора займа с залогом нет. Если кредитором выступает лицензированное учреждение, имеющее право на выдачу займов, такой образец договора залога денежных средств у него разработан свой.

Договор между физическими лицами составляется в свободной форме, но к нему также предъявляются особые требования:

  • отсутствие смысловых и прочих ошибок;
  • структурированность;
  • предоставление достоверной информации из документальных источников. Если указывается стоимость, то она дублируется из акта об оценке, а не прописывается «на глаз».

При составлении договора залога недвижимости, которое пойдет в обеспечение договора займа, особое внимание уделите следующим положениям:

  • точному и подробному описанию объекта залога;
  • условия получения денег и обслуживания долга должны быть указаны точно, без двойного смысла, то же касается ответственности сторон за нарушение постулатов договора;
  • между физическими лицами может быть заключен беспроцентный займ и лучше это так и написать в договоре, в противном случае договор займа будет считаться процентным.

Залог недвижимости предполагает регистрацию в территориальном органе кадастра и недвижимости, без нее сделка не считается действительной в части оформления залога. Для регистрации необходимо предоставить договор залога недвижимого имущества, являющегося обеспечением займа (в 3-х экземплярах), документы из БТИ и оплату государственной пошлины процедуры.

Что нужно знать прежде, чем отдавать имущество в залог

Недвижимость относится к наиболее ликвидному активу и поэтому является самым дорогостоящим залогом, позволяющим заемщику получить большие деньги в кредит.

Привожу три важных факта, который обязан знать каждый, собирающийся получить кредит под залог.

Факт № 1. Сбор документов

Заимствование денег под залог – серьезное обязательство и помимо стандартного набора личной и подтверждающей платежеспособность документации, потребуется собрать внушительный пакет документов. В первую очередь, это касается банков.

Но следует понимать, что большинство документов и так есть на руках заимополучателя. Если он выступает залогодателем, то у него и так есть свидетельство о праве собственности и правоустанавливающие документы. Конечно же, есть на руках гражданский паспорт и второй документ.

Более лояльные кредиторы большего и не потребуют. Обратитесь за консультацией к компании ➥ «С залогом». Они кредитуют без проверки кредитной истории и не требуют справок, а процентная ставка – одна из самых низких на рынке и стартует от 6,5%.

Факт №2. Страхование и оценка стоимости

Это обязательные процедуры.

Сохранность объекта залога также обязательно прописывается в договоре залога, как правило, им запрещено пользоваться сторонами для исполнения обязательств (или наоборот-неисполнения).

В случае с недвижимостью, заемщик остается владельцем и может пользоваться ею (проживать в квартире или извлекать прибыль из коммерческого объекта). Поэтому страховка залога обязательна.

Оценка стоимости проводится для выяснения выдаваемой суммы, ведь стоимость залога не может быть меньше заимствованной суммы кредита.

Факт №3. Некоторые ограничения, связанные с правом собственности

Что касается залога в виде недвижимости, в связи с наложением обременения в органах единого реестра, на время действия кредитного договора с залогом запрещается проводить какие-либо действия без согласования с кредитором. К примеру, сдавать в аренду или прописывать новых жильцов. Для такого нужно заранее получить разрешение кредитора.

Образец договора займа с обеспечением залога

Как я уже упоминал выше – нет единого образца договора залога имущества, которое выступает обеспечением договора займа.

Между физическим и физическим лицом такой договор вообще составляется в свободном стиле, придерживаясь законных норм и структуры.

Между частными лицами

Выдавать деньги на возмездной основе имеет право каждый гражданин РФ, то же касается и договоров займа с залогом.

Деньги можно давать и на безвозмездной основе, то есть без начисления процентов.

Договорные обязательства могут быть установлены как в устном виде, так и письменном.

Заключая договор займа с залогом следует знать:

  • сделка свыше 10 МРОТ оформляется только в бумажном варианте;
  • договор залога квартиры и прочей недвижимости обязательно регистрируется в органах кадастра и недвижимости;
  • если выдается беспроцентный займ – это обязательно указывается по тексту.

Договор заключается между юридическим и физическим лицом

Если одной из сторон является юридическое лицо – ни о каких устных договоренностях не может быть и речи. Договор обязательно оформляется в письменном виде.

Кроме того не идет даже и речи о выдаче беспроцентного займа. Это касается тех юридических лиц, деятельность которых лицензирована в сфере кредитования. То есть такие организации имеют право брать в обеспечение залог и выдавать под него кредитные деньги.

На каких условиях заключается договор

Если предоставление ссуды с обеспечением предусматривает выплату процентов по договору займа недвижимости – указывается процентная ставка, полная выдаваемая сумма кредита.

Также обязательно прописываются условия возврата средств (одним платежом в конце срока действия, убывающими или равными платежами), устанавливается периодичность выплат (один раз в месяц или квартал).

Если есть какие-либо комиссии, к примеру, за принятие платежа по долгу – это обязательно указывается в документе.

Что по ГК выступает залогом

Обращаясь к Гражданскому кодексу (в особенности, к статье 336) узнаем, что предметом залога может стать абсолютно любое имущество гражданина. Ограничения даны только на некоторые виды прав, которые не передают или взыскание по которым не могут быть осуществлены. Сюда относятся алименты, возмещение ущерба, причиненного здоровью или жизни.

Таким образом, залогом станет:

  • любая недвижимость (жилая, нежилая, объекты незавершенного строительства);
  • движимое имущество и оборудование;
  • ценные бумаги;
  • прочие ценности личного характера.

Стоит понимать, что по контракту по договору займа с залогом между юридическими лицами, жилая недвижимость не может стать предметом залога.

Надеюсь, статья была полезной для Вас. Жду комментариев и всего хорошего Вам!

: как оформить договор залога

Источник: https://fin-buro.info/dogovor-zaloga-nedvizhimosti-v-obespechenie-dogovora-zajma/

Договор займа под залог. Образец

Договор займа между юрлицами с залогом

г. ……………………………..  «…..» …………………. 20….. г.

  ……………………….……………………………………………………………………….,
(ф.и.о. полностью)

паспорт ………. №………………… выдан …….……………….………………….…………………

«……» ……………….. 20…. г., код подразделения ……………………………………………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

город …………………… улица …..…………..….………..… дом ……  корпус ……  кв. …..

именуемого в дальнейшем «Заимодавец», и

…………………………….……………………………………………………………………….,
(ф.и.о. полностью)

паспорт ………. №………………… выдан …….……………….………………….…………………

«……» ……………….. 20…. г., код подразделения ……………………………………………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

город …………………… улица …..…………..….………..… дом ……  корпус ……  кв. …..

именуемый в дальнейшем «Заемщик» заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. По настоящему Договору Заимодавец передает заем Заемщику на сумму в размере

……………………………………………………………………………. (………………..) руб.,
(прописью / цифрами)

а Заемщик обязан вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим Договором срок.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Заимодавец ……………………………………………………………..…………Заемщику

(передает сумму займа наличными / перечисляет сумму займа на указанный Заемщиком банковский счет)

в срок до «……» …………………. 20….. г.

2.2. Предоставляемый Заимодавцем заем является беспроцентным. За пользование займом проценты (плата) не взимаются.

2.3. Возврат суммы займа происходит в соответствии со следующим графиком:

……………………………………………………………. до  «…..» …………………. 20….. г.

……………………………………………………………. до  «…..» …………………. 20….. г.

……………………………………………………………. до  «…..» …………………. 20….. г.

(сумма прописью)

(или)

Заёмщик обязуется возвратить сумму займа единовременно до «….»………………. 20…. г.

2.4. В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в п.1.1. настоящего договора срок, Заемщик предоставляет в залог следующее имущество:

……………………………………………………………………………………………………,
(наименование имущества)

именуемое в дальнейшем “Имущество”.

 Договор залога, устанавливающий обеспечение, является приложением к настоящему договору и вступает в действие не позднее …………………. календарных дней с момента подписания настоящего договора.

2.5. Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств остается у Заемщика.

2.6. Заемщик не вправе распоряжаться Имуществом, служащим обеспечением без согласия Заимодавца.

2.7. При утрате Заемщиком Имущества, являющегося обеспечением обязательств Заемщика по настоящему договору или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые Заимодавец не несет ответственности, Заимодавец вправе требовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа.

2.8. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика путем его реализации в установленном порядке.

2.9. Стороны договорились, что в случае недостаточной суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством.

2.10. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее ………. дней с момента реализации.

2.11. Заемщик имеет право досрочно возвратить денежную сумму, указанную в п.1.1.
настоящего Договора.

2.12. Заемщик обязуется письменно извещать Заимодавца о перемене своего места жительства.

3. Разрешение споров

3.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами, будут разрешаться путем переговоров.

3.2. Если в процессе переговоров спорные вопросы не решены, то споры разрешаются в арбитражном суде в порядке, установленном действующим законодательством.

4. Срок действия договора

4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем Заемщику суммы займа и действует до исполнения сторонами всех обязательств по нему.

4.2. Настоящий Договор может быть досрочно расторгнут в случаях:

4.2.1. По соглашению сторон.

4.2.2. По иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

5. Заключительные положения

5.1. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны сторонами или их надлежаще уполномоченными на то представителями.

5.2. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме.

5.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

Заимодавец:  Заемщик:

……………………………………….…  ………….………………………………

(ф.и.о. полностью)  (ф.и.о. полностью)

Источник: https://alfa-form.ru/index.php/dogovor/zajmy/42-dogovor-zajma-s-zalogovym-obespecheniem/

Договор займа с залогом автомобиля: образец

Договор займа между юрлицами с залогом

Когда срочно требуются деньги, есть несколько источников их получения: заем у родственников, продажа ненужной вещи, экспресс-кредит в банке. Однако одной из наиболее распространенных форм финансирования остается договор займа под залог автомобиля.

Он позволяет получить крупную сумму денежных средств быстро и без особых формальностей (особенно, если обратиться в автоломбард).

Однако при его составлении и подписании следует учитывать некоторые нюансы, чтобы в будущем не иметь проблем с возвратом автомобиля или не получить его в состоянии хуже, чем при оставлении.

Заем под залог автомобиля

Заем под залог автомобиля и под залог ПТС

Предоставление денег кому-либо всегда связано с риском, поскольку заемщик может не вернуть деньги или вернуть, но не в полном объеме или не в срок. Поэтому кредиторы стараются себя обезопасить и берут обеспечение при выдаче займа. Одним из видов обеспечения является залог.

В качестве залога заемщик может предложить кредитору автомобиль или право собственности на него (ПТС). В первом случае возможность эксплуатировать транспортное средство теряется.

Его ставят на специальную стоянку, где доступа собственника к нему не будет.

Это создает для заемщика определенные неудобства, но в то же время эффективно страхует риски заимодавца, поскольку машину можно достаточно быстро продать, если получатель займа вовремя его не вернет.

Если оформляется договор займа под залог ПТС право пользования автомобилем остается, у кредитора остается только сам документ, что препятствует совершать сделки купли-продажи с автомобилем.

Однако некоторые недобросовестные заемщики пользуются тем, что регистрация такого типа обеспечения является добровольным мероприятием, в ГИБДД ее не проводят, а значит, можно получить дубликат ПТС и продать автомобиль.

Частично описанный риск устраняется наличием реестра залогов движимого имущества, который ведут нотариусы. Большинство кредиторов подают туда информацию.

Залог автомобиля или ПТС?

Популярность транспортных средств в качестве предмета обеспечения обязательств объясняется их высокой ликвидностью – способностью к продаже.

Если провести корректную оценку машины (для этого в автоломбардах есть соответствующие эксперты) и выдать соответствующую сумму займа, то в случае нарушения сроков возврата, автомобиль можно оперативно продать и покрыть убытки.

С этой точки зрения заем под обеспечение транспортного средства является более привлекательным, поскольку предмет залога не нужно где-то искать, изымать (в некоторых случаях с помощью судебных приставов), а только потом продавать – он доступен сразу на специализированной стоянке.

Требования к оформлению различных договоров залога

Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа

Отношения залогодателя и залогодержателя регулируются специальным законом и ГК РФ. В соответствии с данными нормативными документами, основной задачей договора является предоставление возможности залогодержателю покрыть свои убытки и вернуть сумму займа за счет продажи имущества залогодателя.

Практикой и законодательством установлены следующие разделы договора:

  • Преамбула. В ней указываются стороны соглашения, их представители. Основное внимание следует обратить в данной части на то, чтобы представители сторон обладали необходимой правоспособностью, то есть имели право подписывать договор;
  • Предмет. В данном разделе указывается перечень имущества, передаваемого в обеспечение. Это может быть спецтехника, ценные бумаги, различные права, недвижимость, автомобиль и так далее;
  • Обязательства сторон. Этот раздел следует изучить очень внимательно, чтобы точно знать, кто несет ответственность за сохранность имущества, какие действия должен выполнить залогодатель, а какие залогодержатель, поскольку за нарушение договора могут быть предусмотрены штрафы. Для спецтехники или транспортных средств в качестве обязательств часто прописывают вопросы страхования, хранения (где будет находиться техника на период пользования заемными средствами), эксплуатации, технического обслуживания (чтобы состояние обеспечения не ухудшалось) и так далее;
  • Стоимость имущества. Как правило, ее определяет эксперт залогодержателя;
  • Заключительные положения, в которых описывается порядок разрешения споров, расторжения или изменения условий договора, действия в форс-мажорных ситуациях и так далее.

Требования к договору залога

Отдельно необходимо упомянуть порядок залога недвижимости (ипотеку). Во-первых, данный вид обеспечения регулируются отдельным нормативным актом. Во-вторых, он в обязательном порядке регистрируется в Росреестре, что делает невозможным осуществление каких-либо действий с ним.

Типовые формы договоров займа под залог автомобиля

Кредит под залог авто для юридических лиц

Оформляя договор между физическими или юридическими лицами, скорее всего, придется оплатить услуги оценщика и процедуру регистрации соглашения у нотариуса.

В договор займа с залогом автомобиля, образец которого можно найти в ломбардах или на их сайтах в Интернете, обязательно следует внести паспортные данные, если заемщик или заимодавец – физическое лицо.

Только таким способом можно однозначно идентифицировать личность стороны в договоре.

Кроме того, необходимо, чтобы в соглашении содержалась следующая информация:

  • Номер и дата договора, чтобы его можно было легко найти среди документов компании;
  • Описание транспортного средства, также с целью его идентификации. Описание должно быть максимально подробным с указанием всех возможных индивидуальных признаков автомобиля, включая VIN номер автомобиля и пробег;
  • Параметры основной сделки (предоставления займа). Поскольку договор залога является обеспечивающим договором, то в нем должна содержаться ссылка на основное соглашение. Наиболее существенными условиями договора являются срок займа и процентная ставка;
  • Перечень документов, которые подтверждают право собственности на него;
  • Порядок оценки стоимости автомобиля, а также, что делать, если произошли существенные изменения на рынке транспортных средств, или сама машина по причине попадания в аварию, осадков, противоправных действий третьих лиц потеряла свой товарный вид;
  • Права и обязанности каждой стороны договора;
  • Ответственность в случае нарушения прав другой стороны или невыполнения собственных обязанностей;
  • Возможность использования собственником автомобиля;
  • Необходимость страховать автомобиль по КАСКО и указание на то, кого указывать выгодоприобретателем, или отсутствие необходимости страхования.

договора залога

Федеральным законом 353-ФЗ с 2014 года определено, что договор потребительского кредита (займа) должен состоять из общих условий и индивидуальных условий кредитования. Договор может содержать элементы других договоров, например, договора залога автомобиля, договора на банковскую карту (смешанный договор).

На практике кредитные учреждения чаще всего используют смешанные договоры, в которых есть положения об открытии банковских счетов, получении банковской карты, займа и залога одновременно. Данный документ чаще всего состоит из трех или 4-х составляющих:

  1. Общие условия кредитования. В этом документе написаны условия кредитования, применимые ко всем заемщикам, его размещают чаще всего на сайте кредитора в свободном доступе;

Типовая форма общих условий кредитования на примере ГазпромБанка

  1. Индивидуальные условия кредитования. Этот документ для каждого заемщика индивидуален. По требованиям закона документ оформляется в табличной форме и содержит все детали займа, на которые необходимо обратить внимание, в том числе может содержать все параметры договора залога авто;

Типовая форма договора займа

  1. Тарифы кредитора;
  2. Заявление заемщика, в котором он просит заключить договор займа в форме оферты и акцепта.

Дополнительно к данному пакету бумажек кредитор может оформить договор залога автомобиля, который выглядит следующим образом.

Образец договора залога автомобиля в обеспечение займа

На что обратить внимание при подписании договора займа под залог автомобиля? Подписывая документы, обязательно следует обращать внимание на следующие параметры:

  • Кто отвечает за сохранность обеспечения. Если автомобиль находится на специальной стоянке, ответственность должен нести залогодержатель. Пункт об этом должен быть в договоре, иначе существует риск получить транспортное средство в нетоварном виде, а ущерб предъявить будет некому;
  • Порядок прекращения действия договора залога. После осуществления всех выплат договор автоматически теряет свою силу, поэтому необходимо четко знать, кто направляет уведомления о снятии обременения с техники, когда ее можно забирать со стоянки и так далее;
  • Дополнительные финансовые условия. Кредиторы часто требуют застраховать имущество, даже если автомобиль находится на специальной охраняемой стоянке. Отказ от страховки может повлечь увеличение стоимости займа, поэтому данный факт следует учитывать при выборе заимодавца;
  • Обязанности заемщика. С этим пунктом следует ознакомиться наиболее внимательно, чтобы своевременно выполнять все, что предусмотрено договором. За отсутствие каких-либо действий к заемщику могут быть применены различные штрафные санкции вплоть до досрочного прекращения договора. Знание своих обязанностей позволяет этого избежать;
  • Порядок оценки. Следует знать, как будет определяться величина займа.

Нюансы договоров залога транспортных средств

Порядок оплаты договоров займа под залог автомобиля

Займ под залог ПТС без залога автомобиля

После погашения обязательств по договору займа обеспечение автоматически становится недействительным, все обременения и ограничения на право распоряжения транспортным средством снимаются. По этой причине порядку оплаты в договорах займа и залога следует уделять большое внимание.

Во-первых, следует обратить внимание, как происходит возврат суммы займа. Возможно несколько вариантов:

  • Аннуитетные платежи. В этом случае заемщик ежемесячно возвращает кредитору одинаковую сумму, часть которой направляется на гашение основного долга, а часть – на проценты. Чаще всего применяются банками, поскольку требует наличия высокого уровня автоматизации учетных систем;
  • Дифференцированные платежи. При таком способе оплаты возврат происходит суммами, которые удобны заемщику, а кредитор сам уже определяет (исходя из условий договора), сколько средств направить на гашение основного долга, а сколько – на проценты. Также популярно в банковской системе и между физическими лицами;
  • В течение всего периода действия договора займа оплачиваются проценты, а в конце срока возвращается основной долг. Практически любой автоломбард условия подобного рода предлагает своим заемщикам.

Помимо порядка гашения, следует выбрать и форму. В банковской сфере наиболее популярной является безналичная, когда заемщик перечисляет средства со своей карты, счета или отправляет перевод.

Это достаточно надежный способ, поскольку позволяет доказать в суде (при необходимости) сам факт гашения, но рекомендуется закладывать период времени на нахождение денежных средств в пути.

Если платеж отправлен не вовремя, то из-за работы почты или банков у заемщика может сформироваться просроченная задолженность.

Возврат займа под залог автомобиля

В такой ситуации более эффективны платежи наличными. Однако возврат денежных средств таким способом необходимо правильно оформлять – требовать предоставления кассового ордера, расписки и так далее.

С точки зрения налоговой, также могут быть риски, если доход заемщика минимален, а он получает и обслуживает значительные суммы займов. Информация об этом может стать известной по каналам финансового мониторинга, поэтому в случае получения и возврата займа под залог автомобиля наличными лучше указывать величины, основываясь на доходах заемщика.

Перечень дополнительных документов

При оформлении транспортного средства в качестве обеспечения, как правило, составляется акт приема-передачи автомобиля, в котором описывается состояние машины, наличие повреждений и так далее. Это позволяет обеспечить возврат предмета залога в первоначальном виде.

Также обязательным документом является передача ПТС или свидетельства о собственности, поскольку в случае обнаружения транспортного средства без документов на стоянке и без оформленного договора на ответственное хранение (который тоже рекомендуется оформить, чтобы усилить ответственность залогодержателя за сохранность автомобиля) органами ГИБДД оно будет считаться угнанным и перемещено на штрафстоянку.

Если заем получается в автоломбарде, то вместо договора залога выписывается залоговый билет. Никаких договоров купли-продажи с соглашением об обратном выкупе, доверенностей и других подобных документов не рекомендуется подписывать, поскольку они могут осложнить процедуру возврата машины в дальнейшем.

Возможный перечень дополнительных документов

Таким образом, получение займа под автомобиль имеет определенные нюансы. Во-первых, в части возможности эксплуатации транспортного средства. При передаче его в обеспечение оно помещается на стоянку, а владелец не может им пользоваться. Во-вторых, в части оформления.

Рекомендуется оформить договор ответственного хранения и акт приема-передачи автомобиля, а также передать на хранение ПТС или свидетельство о праве собственности.

В остальном, данная форма привлечения средств аналогична получению займа под залог ПТС (также оформляется договор или выписывается залоговый билет), автомобиль страхуется, оценивается, необходимые средства выдаются, а затем возвращаются.

Источник: https://proautolombard.ru/documenty/dogovor-zajma-zalogom-avtomobilya.html

Договор беспроцентного займа с залоговым обеспечением

Договор займа между юрлицами с залогом
 / Договоры / Договор займа / Тип документа: Договор займаДля того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания. Размер файла документа: 9,7 кб Скачать в .doc/.

pdf Бланки Текст Смежные

Договор займа с обеспечением – это официальный документ, заверенный подписями. Свидетельствует о том, что заимодавцем в целях стабилизации финансового положения заемщику даются деньги (сумма указывается в рублях).

Вторая сторона должна их полностью и в срок вернуть обратно.

Характерные особенности

Заемщик сам выбирает способ возврата денег. Это может быть рассрочка или сумма целиком. Задолженность должна быть погашена не позднее указанной даты. При условии своевременного погашения, проценты начисляться не будут.

Гарантией является личное имущество заемщика. В период действия договора владелец не может распоряжаться им без ведома заимодавца. Стороны договариваются, что в случае неисполнения своих обязательств долг восполняется за счет реализации залогового имущества.

Прочие условия:

  • договор приобретает силу в момент его подписания по передаче денег;
  • если обязательства выполнены обоюдно, документ считается исполненным;
  • расторжение осуществляется в соответствии с законодательством.

В конце указывается количество экземпляров договора, достоверные банковские реквизиты и юридические адреса сторон. Подлинные подписи обязательны.

Посмотретьвсе страницы

в галерее

Посмотретьвсе страницы

в галерее

Скачать в .doc/.pdf

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Займодавец», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

  1. В целях финансовой стабилизации Заемщика Заимодавец предоставляет Заемщику заем на сумму рублей, а Заемщик обязуется возвратить Заимодавцу указанную сумму займа в обусловленный срок.
  2. Возврат указанной в настоящем договоре суммы займа может иметь место по желанию Заемщика в течение дней по частям (в рассрочку), но не позднее «» года.
  3. Предоставляемый Заимодавцем заем является беспроцентным, то есть за пользование им проценты (плата) не взимаются.
  4. Заимодавец перечисляет сумму займа поэтапно в следующие сроки:
    • первый платеж в размере рублей – не позднее «» года.
    • второй платеж в размере рублей – не позднее «» года.
    • третий платеж в размере рублей – не позднее «» года.
  5. В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в пункте 2 настоящего договора срок, Заемщик предоставляет В залог следующее имущество: , именуемый в дальнейшем «Имущество». Договор залога устанавливающий обеспечение, является приложением к настоящему договору и вступает в действие не позднее одной недели с момента подписания настоящего договора.
  6. Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств остается у Заемщика.
  7. Стороны договорились, что Заемщик не вправе распоряжаться Имуществом, служащим обеспечением без согласия Заимодавца.
  8. При утрате Заемщиком Имущества, являющегося обеспечением обязательств Заемщика по настоящему договору или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые Заимодавец не несет ответственности, Заимодавец вправе требовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа.
  9. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика путем его реализации в установленном порядке.
  10. Стороны договорились, что в случае недостаточной суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством.
  11. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее дней с момента реализации.
  12. Во всем ином, не предусмотренном настоящим договором, применяется действующее законодательство.
  13. Настоящий договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем первого платежа, указанного в п.4 Заемщику или перечисления соответствующих денежных средств на его банковский счет. Настоящий договор будет считаться исполненным при выполнении Сторонами взаимных обязательств. Действие договора прекращается в случаях, предусмотренных действующим законодательством.
  14. В случае возникновения споров по вопросам, предусмотренным настоящим договором или в связи с ним, Стороны примут все меры к их разрешению путем переговоров. В случае невозможности мирного урегулирования споров они будут разрешаться в порядке, установленном действующим законодательством.
  15. Договор составлен в экземплярах.
  16. Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон:

    Займодавец

    • Юридический адрес:
    • Почтовый адрес:
    • Телефон/факс:
    • ИНН/КПП:
    • Расчетный счет:
    • Банк:
    • Корреспондентский счет:
    • БИК:
    • Подпись:

    Заемщик

    • Юридический адрес:
    • Почтовый адрес:
    • Телефон/факс:
    • ИНН/КПП:
    • Расчетный счет:
    • Банк:
    • Корреспондентский счет:
    • БИК:
    • Подпись:
  • Подписи Сторон
  • Скачать в .doc/.pdf

    Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

    Вы нашли то что искали?

    * Нажимая на одну из этих кнопок, Вы помогаете формировать рейтинг полезности документов. Спасибо Вам!

    Смежные документы

    Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

    © 2011 – 2020 Образцы договоров У нас на сайте каждый может бесплатно скачать образец интересующего договора или образца документа, база договоров пополняется регулярно. В нашей базе более 5000 договоров и документов различного характера. Если вами замечена неточность в любом договоре, либо невозможность функции “скачать” какого-либо договора, обратитесь по контактным данным. Приятного времяпровождения!

    Сегодня и навсегда — загрузите документ в удобном формате! Уникальная возможность скачать любой документ в DOC и PDF абсолютно бесплатно. Многие документы в таких форматах есть только у нас. После скачивания файла нажмите “Спасибо”, это помогает нам формировать рейтинг всех документов в базе.

    Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%9E%D0%B1%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B5%D1%86_%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%B7%D0%B0%D0%B9%D0%BC%D0%B0_%D1%81_%D0%B7%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%BC_%D0%BE%D0%B1%D0%B5%D1%81%D0%BF%D0%B5%D1%87%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D0%B5%D0%BC-1

    Юрист ответит
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: